如何投资加密货币

不要将此帖子用作专业投资建议。 它纯粹是教育性的,可以激发您自己进行更多研究。 我只从事了六个月的加密货币和区块链技术。 通过这篇文章,我可以总结一下我在该领域投资的态度,方法和理念。

加密货币投资是一个疯狂的游戏。 如果您敢于冒险并且有很多钱可以冒险,那可能会是一个有趣的游戏。 如果您不那么勇敢,或者一开始没有很多钱或储蓄,我强烈建议您不要投资加密货币,因为没人真正知道这些东西在几年后会值多少钱。 无论哪种方式,这篇文章都可以帮助您开始批判性思考并掌握其中的所有信息。

一点背景

让我们跳进去。 我将区块链项目分为三类:

  1. 资金(比特币,莱特币,瑞波币,门罗币,Zcash等)-这些项目是菲亚特金融的直接竞争对手。 如果成功,这些项目将在很大程度上取代当今的银行和金融流程。 您可以使用这些加密货币支付咖啡费用,购买某人的房屋并节省孩子的学费,所有这些都具有更高的安全性,灵活性和速度。
  2. 平台(以太坊,Waves,Lisk,Tezos,Neo等)-这些项目为Web 3.0(互联网将运行的新方式)铺平了道路。 开发人员可以使用这些平台来构建特定的应用程序,就像今天的开发人员使用Swift和Java来构建iOS和Android移动应用程序一样。 从这些平台产生的子项目越成功,平台本身就越成功。
  3. 应用程序(Filecoin,Augur,Golem等)-这些是基于上述平台的应用程序,其中包含您将在今天阅读的大多数疯狂的ICO新闻。 如果有人在建造“分散式Airbnb”或“分散式Uber”,那么这些项目就属于此类。 它们用于特定的用例。

评估框架

在这种情况下,我如何评估项目是否成功? 我在看三件事:

  1. 市值-项目试图解决什么问题? 解决这个问题多少钱? 这个因素非常重要。 即使一项技术看起来很酷,或者使用该技术的人很出名,在分析的这一步,也没有理由对解决方案进行投资。
  2. 创始团队-您为什么要进行这个项目?您对此有多认真? 您对此主题有多少知识,如何执行计划?
  3. 社区-人们在网上谈论此项目的积极程度如何? 是否有外部开发人员为代码贡献力量? 人们是否已经在为该项目的早期版本找到有用的应用程序? 区块链项目的成功在很大程度上取决于网络效应。

一个例子

使用上述框架,对目前世界上最古老,最大,最有价值的加密货币比特币进行样本分析。 以下示例分析使我投资了比特币。 如果您自己进行此练习,您可能不会被说服。 请勿使用此样本分析作为投资理由。 不应原样使用。 这只是如何应用上述框架的简短示例。

市值(总价值)

比特币希望成为更好的现金版本。 假设比特币能够在10年内占领全球资金紧缩流量的2.5%。 整个比特币网络的价值将达到6500亿美元,而正如我所写的那样,比特币的市值约为620亿美元。 这意味着在未来10年中,网络的价值可以增加1000%以上。 如果我今天基于这些假设在比特币中投入100美元,那么10年后它将价值1000美元。 很好。

当然,我在这里做出许多假设:1)比特币希望与资金紧张的竞争,2)比特币将设法占领至少2.5%的市场,3)新的“硬币”将不会引入互联网系统或摧毁,并不断..

但是,此步骤的主要思想是对解决您潜在投资的问题有所了解,然后找出该问题的规模和价值,以便您知道最终有多大的潜力当你决定玩的时候。 您为此步骤检查的资源越多,您的直觉就会越好。

创始团队

比特币起源于2008年,由一个不知名的人或中本聪(Satoshi Nakamoto)提出,并于2009年作为开源代码发布。 从某种意义上说,这个中本聪人物包括比特币项目的创始团队。 尽管自1980年代以来就对数字货币进行了理论研究,但由于中本聪解决了双重支出问题的方式,比特币是第一个可用且广泛使用的项目。 那很聪明。

迄今为止,中本聪拥有大约100万个比特币,价值约40亿美元,而且根据包括研究人员和顾问Ray Dillinger在内的一些消息来源,中本聪还没有出售过一个比特币。 中本聪并未将比特币作为金字塔计划。 他们不是为了钱或名望而这样做。 他们之所以这样做,是因为它是一项伟大的技术。

近十年后,比特币仍然存在,每枚硬币价值3500美元。 热情和原则导致成功。 很好。

社区

要了解现有比特币社区的规模和活力,只需访问r /比特币论坛,关注或加入使比特币真正成为现实的软件更新Twitter对话部分一窥。 它是活动的。 人们交换它,发出它,辩论它应该是什么,最重要的是对其进行研究。 很好。

在加密货币技术生命周期的这个早期阶段,这是一个很好的晴雨表,它可以确定项目是否被高估了,技术对讲比率是否真的较低。 “技术讲座” =讨论技术的功能,用例,安全协议和需要改进的地方。 “月亮谈话” =讨论在付款后的几个月内兰博基尼人将购买多少。

很多谈论月球,没有谈论技术->可能是泡沫

很多技术话题,更少月亮话题->可能被低估了

最后的话

远离纯粹的炒作。 不要仅仅因为您的朋友在6个月前将1,000美元投入某物而变成10,000美元,就把钱投入了其中。 通过遵循上述框架,可以收集尽可能多的证据,最重要的是,可以有趣地学习这项惊人的新技术! 即使所有这些硬币在5年内一文不值,我投入的资金也迫使我拥有“游戏中的皮肤”,并使我对政治,经济学和密码学有了更多的了解,以前从未有过。 我已经遇到了一些喜欢谈论技术,编写有关该技术的软件并进行研究的人。 至少那很有趣。 如果您对结果满意,也可能很有趣。

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您将在此框架中添加哪些注意事项? 在下面的评论中让我知道。